ENCODAGE	UNICODE UTF-8 tabulations			
©1996-2025 https://www.annuairefrancais.fr				
SNAF SAS Paris				
Moteur de recherche https://www.premsgo.fr				

BILAN UNION BANCAIRE GESTION INSTIT (FRANCE) 2016 Siren 419912712				
				
ACTIF	Exercice clos le 2016			Exercice precédent 2015
				
				
	Brut	Amort.prov.	Net	Net -1
Capital souscrit non appelé				
Actif immobilise_				
Frais d’établissement				
Frais de développement ou de recherche et développement				
Concessions, brevets et droits similaires	4413	4370	43	1009
Fonds commercial	206592	162691	43900	51813
Autres immobilisations incorporelles				
Avances et acomptes sur immobilisations incorporelles.				
Terrains				
Constructions				
Installations techniques, matériel et outillage industriels				
Autres immobilisations corporelles	517244	115403	401840	178041
Immobilisations en cours				
Avances et acomptes				
Participations évaluées - mise en équivalence				
Autres participations				
Créances rattachées à des participations				
Autres titres immobilisés	100000		100000	100000
Prêts				
Autres immobilisations financières	162672		162672	358134
TOTAL (I)	990922	282465	708457	688998
Actif circulant				
Matières premières, approvisionnements				
En cours de production de biens				
En cours de production de services				
Produits intermédiaires et finis				
Marchandises				
Avances et acomptes versés sur commandes				1116
Clients et comptes rattachés	4245608		4245608	6451537
Autres créances	883178		883178	545316
Capital souscrit et appelé, non versé				
Valeurs mobilières de placement	76010		76010	79010
Disponibilités	28565578		28565578	35841508
Charges constatées d’avance	352977		352977	427146
TOTAL (II)	34123354		34123354	43345636
Charges à répartir ou frais d’émission d’emprunt				
Primes de remboursement des obligations (IV)				
Ecarts de conversion actif (V)				
TOTAL GENERAL (0 à V)	35114277	282465	34831812	44034635
				
				
				
				
PASSIF	Exercice clos le 2016		Exercice precédent 2015	
				
 Capital social ou individuel	3152565		3152565	
Primes d’émission, de fusion, d’apport, ...				
 (dont écart d’équivalence)				
Ecarts de réévaluation				
Réserve légale (1)	315256		315256	
Réserves statutaires ou contractuelles				
(dont réserve spéciale des provisions pour fluctuation des cours)				
Réserves réglementées (1)				
(dont réserve relative à l’achat d’œuvres originales d’artistes vivants)				
Autres réserves				
Report à nouveau	2219395		2112384	
RESULTAT DE L’EXERCICE (bénéfice ou perte)	11311149		19269660	
Subventions d’investissement				
Provisions réglementées				
TOTAL (I)	16998367		24849867	
Produit des émissions de titres participatifs				
Avances conditionnées				
TOTAL (II)				
Provisions pour risques				
Provisions pour charges	60941		477456	
TOTAL (III)	60941		477456	
Emprunts obligataires convertibles				
Autres emprunts obligataires				
Emprunts et dettes auprès des établissements de crédit (3)				
Emprunts et dettes financières divers (4)				
Avances et acomptes reçus sur commandes en cours				
Dettes fournisseurs et comptes rattachés	11341407		12910936	
Dettes fiscales et sociales	6431096		5796373	
Dettes sur immobilisations et comptes rattachés				
Autres dettes				
Produits constatés d’avance (2)				
TOTAL (IV)	17772503		18707311	
(V)				
TOTAL GENERAL (I à V)	34831812		44034635	
Dont réserve réglementée des plus-values à long terme				
Dettes et produits constatés d’avance à moins d’un an				
Dont concours bancaires courants, et soldes créditeurs de banques et C.C.P.				
Dont emprunts participatifs				
			 	
				
				
				
				
COMPTE DE RÉSULTAT	Exercice clos le 2016			Exercice precédent 2015
				
				
	France	Exportations	Total	Total -1
Ventes de marchandises				
Production vendue biens				
Production vendue services	43042247	5164844	48207092	59117952
Chiffres d’affaires nets	43042247	5164844	48207092	59117952
				
Production stockée				
Production immobilisée				
Subventions d’exploitation				
Reprises sur amortissements et provisions, transfert de charges			199589	213961
Autres produits			2491	906
Total des produits d’exploitation (I)			48409172	59332820
Achats de marchandises (y compris droits de douane)				
Variation de stock (marchandises)				
Achats de matières premières et autres approvisionnements 				
Variation de stock (matières premières et approvisionnements)				
Autres achats et charges externes			26179140	31407478
Impôts, taxes et versements assimilés			2006446	1845952
Salaires et traitements			6616926	4895429
Charges sociales			2753694	2061490
Dot. d’exploit. - Dotations aux amortissements			43615	42564
Dot. d’exploit. - Dotations aux provisions			7912	
Dot. d’exploit. Sur actif circulant : dotations aux provisions				
Dot. d’exploit. Pour risques et charges : dotations aux provisions				
Autres charges			12287	1831
Total des charges d’exploitation (II) 			37620024	40254746
- RESULTAT D’EXPLOITATION (I - II)			10789148	19078073
Bénéfice attribué ou perte transférée (III)				
Perte supportée ou bénéfice transféré (IV)				
Produits financiers de participations				
Produits des autres valeurs mobilières et créances de l’actif immobilisé				
Autres intérêts et produits assimilés			10088	27296
Reprises sur provisions et transferts de charges				
Différences positives de change			70686	10690
Produits nets sur cessions de valeurs mobilières de placement			938	14279
Total des produits financiers (V)			81763	52256
Dotations financières sur amortissements et provisions				
Intérêts et charges assimilées				11
Différences négatives de change			250	156
Charges nettes sur cessions de valeurs mobilières de placement				
Total des charges financières (VI)			250	167
- RESULTAT FINANCIER (V - VI)			81513	52088
- RESULTAT COURANT AVANT IMPOTS (I - II + III - IV + V - VI)			10870661	19130161
				
				
COMPTE DE RÉSULTAT (suite)	Exercice clos le 2016		Exercice precédent 2015	
				
Produits exceptionnels sur ope_rations de gestion			113382	
Produits exceptionnels sur ope_rations en capital	63301		6071	
Reprises sur provisions et transferts de charges	477456		327036	
Total des produits exceptionnels (VII)	540758		446489	
Charges exceptionnelles sur ope_rations de gestion	343299		355103	
Charges exceptionnelles sur ope_rations en capital	131049		153948	
Dotations exceptionnelles aux amortissements et provisions	183054		211476	
Total des charges exceptionnelles (VIII)	657403		720528	
- RESULTAT EXCEPTIONNEL (VII - VIII)	-116645		-274038	
Participation des salarie_s aux résultats de l’entreprises				
Impo_ts sur les bénéfices (X)ux	-557133		-413538	
TOTAL DES PRODUITS (I + III + V +VII)	49031694		59831566	
TOTAL DES CHARGES (II + IV + VI + VIII + IX + X)	37720544		40561905	
BENEFICE OU PERTE	11311149		19269660	
Renvois : Cre_dit-bail mobilier				
Renvois : Cre_dit-bail immobilier				
Renvois : Transfert de charges				
Renvois : Cotisations personnelles de l’exploitant				
Renvois : Redevances pour concessions de brevets, de licences (produits)				
Renvois : Redevances pour concessions de brevets, de licences (charges)				
				
				
				
				
Immobilisations				
				
Augmentations		Valeur brute de_but d’exercice	Re_évaluationd	Acquisition
Frais d’établissement, et de développement ou de recherche				
Total dont autres postes d’immobilisations incorporelles		211005		
Total Immobilisations corporelles		443092		391200
Total Immobilisations financières		458134		100650
Total Général		1112232		491850
				
Diminutions		Poste a_ poste	Cessions	Valeur brute fin d’exercice
Frais d’établissement, et de développement ou de recherche				
Total dont autres postes d’immobilisations incorporelles				211005
Virement postes immobilisations corporelles en cours				
Virement postes - Avances et acomptes				
Total Immobilisations corporelles			317048	517245
Prêts et immobilisations financières			162672	
Total Immobilisations financières			296112	262672
Total Général			613160	990922
				
				
Amortissements	Montant de_but d’exercice	Augmentation : dotation exercice 	Diminution reprise 	Montant fin d’exercice 
AMORTISSEMENTS Frais d’établissement, et de développement ou de recherche				
AMORTISSEMENTS Total dont autres immobilisations incorporelles	3404	966		4370
AMORTISSEMENTS Total Immobilisations corporelles	265051	164762	314409	115404
AMORTISSEMENTS Total Général	268455	165728	314409	119774
Charges à répartir ou frais d’émission d’emprunt				
mvt. sur charges rép. - Primes de remboursement des obligations				
				
				
				
Provisions	Montant de_but d’exercice	Augmentation : dotation exercice	Diminution reprise	Montant fin d’exercice
Amortissements dérogatoires				
Total Provisions réglementées				
Provisions pour litiges				
Provisions pour garanties données aux clients				
Provisions pour perte sur marchés à terme				
Provisions pour amendes et pénalités				
Provisions pour perte de change				
Provisions pour pensions et obligations similaires				
Provisions pour impôts				
Provisions pour renouvellement des immobilisations				
Gros entretien et grandes révisions ou grosses réparations				
Provisions pour charges sociales et fiscales sur congés à payer				
Autres provisions pour risques et charges				60942
Total Provisions pour risques et charges	477457	60942	477457	60942
sur immobilisations – incorporelles	154779	7913		162691
sur immobilisations – corporelles				
sur immobilisations – titres mis en équivalence				
sur immobilisations – titres de participation				
sur immobilisations –autres immobilisations financières				
Sur stocks et en cours				
Sur comptes clients				
Autres provisions pour dépréciation				
Total Provisions pour dépréciation	154779	7913		162691
TOTAL GENERAL	632235	68855	477457	223633
dont dotations et reprises : - d’Exploitation		7913		
                                             - Financières				
                                            - Exceptionnelles		60942	477457	
				
				
				
				
État des créances  	Montant brut	Montant 1 an au plus	Montant de 1 a_ 5 ans	Montant plus de 5 ans
Créances rattachées à des participations				
Prêts				
Autres immobilisations financières	100650			
Clients douteux ou litigieux				
Autres créances clients				
(provision pour dépréciation antérieurement constituée)				
Créances représentatives de titres prêtés				
Personnel et comptes rattachés				
Sécurité Sociale, autres organismes sociaux				
Impôts sur les bénéfices				
T. V. A.				
Autres impôts, taxes versements assimilés				
Divers				
Groupe et associés				
Débiteurs divers (dont créances relatives à des opérations de pension de titres)				
Charges constatées d’avance				
TOTAL ETAT DES CREANCES	5644438	5543788	100650	
				
				
				
				
État des dettes	Montant brut	Montant 1 an au plus	Montant de 1 a_ 5 ans	Montant plus de 5 ans
Emprunts obligataires convertibles brut à un an au plus				
Autres emprunts obligataires brut à un an au plus				
Emprunts à 1 an maximum à l’origine				
Emprunts à plus d’1 an à l’origine				
Emprunts et dettes financières divers				
Fournisseurs et comptes rattachés	11341407	11341407		
Personnel et comptes rattachés	3598367	3598367		
Sécurité sociale et autres organismes sociaux	1765455	1765455		
Impôts sur les bénéfices				
T.V.A.	189013	189013		
Obligations cautionnées				
Autres impôts, taxes et assimilés	878261	878261		
Dettes sur immobilisations et comptes rattachés				
Groupe et associés				
Autres dettes (dont dettes relatives à des opérations de pension de titre)				
Dette représentative de titres empruntés				
Produits constatés d’avance				
TOTAL – ETAT DES DETTES	17772503	17772503		
Emprunts souscrits en cours d’exercice				
Emprunts remboursés en cours d’exercice				
				
				
Affectation du résultat & renseignements divers	Exercice clos le 2016		Exercice precédent 2015	
				
Dividendes				
Engagement de crédit-bail mobilier				
Engagement de crédit-bail immobilier				
Effets portés à l’escompte et non échus				
Sous-traitance				
Location, charges locatives et de copropriété				
Personnel extérieur à l’entreprise				
Rémunération d’intermédiaires et honoraires (hors rétrocessions)				
Rétrocessions d’honoraires, commissions et courtages				
Autres comptes				
Total du poste correspondant à la ligne FW du tableau n° 2052				
Taxe professionnelle				
Autres impôts, taxes et versements assimilés				
Total du compte correspondant à la ligne FX du tableau n° 2052				
Montant de la TVA. collectée				
Total TVA. déductible sur biens et services				
Effectif moyen du personnel				
Filiales et participations				
				
				
Contribution économique territoriale : Valeur ajoutée – Effectifs	Exercice clos le 2016		Exercice precédent 2015	
				
Effectif moyen du personnel