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BILAN EUROPEENNE DE COURTAGE D'ASSURANCES 2020 Siren 402430276				
				
ACTIF	Exercice clos le 2020			Exercice precédent 2019
				
				
	Brut	Amort.prov.	Net	Net -1
Capital souscrit non appelé				
Actif immobilise_				
Frais d’établissement				
Frais de développement ou de recherche et développement				
Concessions, brevets et droits similaires	521865	423894	97971	114680
Fonds commercial	1318535	375000	943535	922623
Autres immobilisations incorporelles	28151257	17129182	11022076	8826026
Avances et acomptes sur immobilisations incorporelles.				
Terrains				
Constructions				
Installations techniques, matériel et outillage industriels				
Autres immobilisations corporelles	3649306	2555994	1093312	858347
Immobilisations en cours				
Avances et acomptes				
Participations évaluées - mise en équivalence				
Autres participations				1
Créances rattachées à des participations				
Autres titres immobilisés				
Prêts				
Autres immobilisations financières	134575		134575	115857
TOTAL (I)	33775539	20484070	13291469	10837534
Actif circulant				
Matières premières, approvisionnements				
En cours de production de biens				
En cours de production de services				
Produits intermédiaires et finis				
Marchandises				
Avances et acomptes versés sur commandes	4114		4114	8370
Clients et comptes rattachés	921432		921432	1194071
Autres créances	35995147	2217478	33777669	31348041
Capital souscrit et appelé, non versé				
Valeurs mobilières de placement	866627	164190	702437	936891
Disponibilités	5383434		5383434	2481025
Charges constatées d’avance	209465		209465	91922
TOTAL (II)	43380219	2381668	40998551	36060319
Charges à répartir ou frais d’émission d’emprunt				
Primes de remboursement des obligations (IV)				
Ecarts de conversion actif (V)	23503		23503	130572
TOTAL GENERAL (0 à V)	77179260	22865738	54313522	47028425
				
				
				
				
PASSIF	Exercice clos le 2020		Exercice precédent 2019	
				
 Capital social ou individuel	1009000		1009000	
Primes d’émission, de fusion, d’apport, ...	87750		87750	
 (dont écart d’équivalence)				
Ecarts de réévaluation				
Réserve légale (1)	100900		100900	
Réserves statutaires ou contractuelles				
(dont réserve spéciale des provisions pour fluctuation des cours)				
Réserves réglementées (1)				
(dont réserve relative à l’achat d’œuvres originales d’artistes vivants)				
Autres réserves	3880480		3880480	
Report à nouveau	4983171		1216673	
RESULTAT DE L’EXERCICE (bénéfice ou perte)	3812685		3766498	
Subventions d’investissement				
Provisions réglementées				
TOTAL (I)	13873986		10061301	
Produit des émissions de titres participatifs				
Avances conditionnées				
TOTAL (II)				
Provisions pour risques	107558		130572	
Provisions pour charges	36359		30831	
TOTAL (III)	143916		161403	
Emprunts obligataires convertibles				
Autres emprunts obligataires				
Emprunts et dettes auprès des établissements de crédit (3)	417292		790238	
Emprunts et dettes financières divers (4)	6473714		4277497	
Avances et acomptes reçus sur commandes en cours	24162		24545	
Dettes fournisseurs et comptes rattachés	19567651		20673483	
Dettes fiscales et sociales	3626429		2440477	
Dettes sur immobilisations et comptes rattachés				
Autres dettes	10161961		8597903	
Produits constatés d’avance (2)				
TOTAL (IV)	40271209		36804144	
(V)	24411		1578	
TOTAL GENERAL (I à V)	54313522		47028425	
Dont réserve réglementée des plus-values à long terme				
Dettes et produits constatés d’avance à moins d’un an	40063181		36595716	
Dont concours bancaires courants, et soldes créditeurs de banques et C.C.P.	113375		439254	
Dont emprunts participatifs				
			 	
				
				
				
				
COMPTE DE RÉSULTAT	Exercice clos le 2020			Exercice precédent 2019
				
				
	France	Exportations	Total	Total -1
Ventes de marchandises			4719	100
Production vendue biens				
Production vendue services			43077415	35204361
Chiffres d’affaires nets			43082133	35204461
				
Production stockée				
Production immobilisée				
Subventions d’exploitation				
Reprises sur amortissements et provisions, transfert de charges			1428150	1036970
Autres produits			217908	99645
Total des produits d’exploitation (I)			44728191	36341077
Achats de marchandises (y compris droits de douane)			7715	
Variation de stock (marchandises)				
Achats de matières premières et autres approvisionnements 				
Variation de stock (matières premières et approvisionnements)				
Autres achats et charges externes			14966053	13395123
Impôts, taxes et versements assimilés			1620931	880567
Salaires et traitements			8555588	7032494
Charges sociales			2756920	2141280
Dot. d’exploit. - Dotations aux amortissements			8357661	5006137
Dot. d’exploit. - Dotations aux provisions				375000
Dot. d’exploit. Sur actif circulant : dotations aux provisions			185657	497925
Dot. d’exploit. Pour risques et charges : dotations aux provisions			111042	104071
Autres charges			660863	657283
Total des charges d’exploitation (II) 			37222431	30089879
- RESULTAT D’EXPLOITATION (I - II)			7505761	6251198
Bénéfice attribué ou perte transférée (III)				
Perte supportée ou bénéfice transféré (IV)				
Produits financiers de participations			300005	226412
Produits des autres valeurs mobilières et créances de l’actif immobilisé				
Autres intérêts et produits assimilés			38382	194819
Reprises sur provisions et transferts de charges			472416	917856
Différences positives de change				1931
Produits nets sur cessions de valeurs mobilières de placement			50953	
Total des produits financiers (V)			861755	1341017
Dotations financières sur amortissements et provisions			918430	401163
Intérêts et charges assimilées			346201	207036
Différences négatives de change			1176	
Charges nettes sur cessions de valeurs mobilières de placement			207122	
Total des charges financières (VI)			1472929	608198
- RESULTAT FINANCIER (V - VI)			-611174	732819
- RESULTAT COURANT AVANT IMPOTS (I - II + III - IV + V - VI)			6894587	6984018
				
				
COMPTE DE RÉSULTAT (suite)	Exercice clos le 2020		Exercice precédent 2019	
				
Produits exceptionnels sur ope_rations de gestion			20412	
Produits exceptionnels sur ope_rations en capital	3		100000	
Reprises sur provisions et transferts de charges	73951		76260	
Total des produits exceptionnels (VII)	73954		196672	
Charges exceptionnelles sur ope_rations de gestion	137678		113623	
Charges exceptionnelles sur ope_rations en capital	104001		509648	
Dotations exceptionnelles aux amortissements et provisions	84055			
Total des charges exceptionnelles (VIII)	325734		623272	
- RESULTAT EXCEPTIONNEL (VII - VIII)	-251780		-426600	
Participation des salarie_s aux résultats de l’entreprises	508104		394527	
Impo_ts sur les bénéfices (X)ux	2322018		2396393	
TOTAL DES PRODUITS (I + III + V +VII)	45663901		37878766	
TOTAL DES CHARGES (II + IV + VI + VIII + IX + X)	41851216		34112268	
BENEFICE OU PERTE	3812685		3766498	
Renvois : Cre_dit-bail mobilier	29750		42822	
Renvois : Cre_dit-bail immobilier				
Renvois : Transfert de charges				
Renvois : Cotisations personnelles de l’exploitant				
Renvois : Redevances pour concessions de brevets, de licences (produits)				
Renvois : Redevances pour concessions de brevets, de licences (charges)				
				
				
				
				
Immobilisations				
				
Augmentations		Valeur brute de_but d’exercice	Re_évaluationd	Acquisition
Frais d’établissement, et de développement ou de recherche				
Total dont autres postes d’immobilisations incorporelles		22659948		7331709
Total Immobilisations corporelles		3116873		532451
Total Immobilisations financières		215858		18718
Total Général		25992680		7882878
				
Diminutions		Poste a_ poste	Cessions	Valeur brute fin d’exercice
Frais d’établissement, et de développement ou de recherche				
Total dont autres postes d’immobilisations incorporelles				29991657
Virement postes immobilisations corporelles en cours				
Virement postes - Avances et acomptes				
Total Immobilisations corporelles			18	3649306
Prêts et immobilisations financières				
Total Immobilisations financières			100001	134575
Total Général			100019	33775539
				
				
Amortissements	Montant de_but d’exercice	Augmentation : dotation exercice 	Diminution reprise 	Montant fin d’exercice 
AMORTISSEMENTS Frais d’établissement, et de développement ou de recherche				
AMORTISSEMENTS Total dont autres immobilisations incorporelles	12421619	8060175	2928718	17553076
AMORTISSEMENTS Total Immobilisations corporelles	2258526	297486	18	2555994
AMORTISSEMENTS Total Général	14680145	8357660	2928736	20109070
Charges à répartir ou frais d’émission d’emprunt				
mvt. sur charges rép. - Primes de remboursement des obligations				
				
				
				
Provisions	Montant de_but d’exercice	Augmentation : dotation exercice	Diminution reprise	Montant fin d’exercice
Amortissements dérogatoires				
Total Provisions réglementées				
Provisions pour litiges				84055
Provisions pour garanties données aux clients				
Provisions pour perte sur marchés à terme				
Provisions pour amendes et pénalités				
Provisions pour perte de change				23503
Provisions pour pensions et obligations similaires				
Provisions pour impôts				
Provisions pour renouvellement des immobilisations				
Gros entretien et grandes révisions ou grosses réparations				
Provisions pour charges sociales et fiscales sur congés à payer				
Autres provisions pour risques et charges				36359
Total Provisions pour risques et charges	161403	89583	107069	143916
sur immobilisations – incorporelles				
sur immobilisations – corporelles				
sur immobilisations – titres mis en équivalence				
sur immobilisations – titres de participation				
sur immobilisations –autres immobilisations financières				
Sur stocks et en cours				
Sur comptes clients				
Autres provisions pour dépréciation				
Total Provisions pour dépréciation				
TOTAL GENERAL	161403	89583	107069	143916
dont dotations et reprises : - d’Exploitation				
                                             - Financières				
                                            - Exceptionnelles				
				
				
				
				
État des créances  	Montant brut	Montant 1 an au plus	Montant de 1 a_ 5 ans	Montant plus de 5 ans
Créances rattachées à des participations				
Prêts				
Autres immobilisations financières	134575		134575	
Clients douteux ou litigieux				
Autres créances clients	921432	921432		
(provision pour dépréciation antérieurement constituée)				
Créances représentatives de titres prêtés				
Personnel et comptes rattachés				
Sécurité Sociale, autres organismes sociaux				
Impôts sur les bénéfices				
T. V. A.				
Autres impôts, taxes versements assimilés				
Divers				
Groupe et associés				
Débiteurs divers (dont créances relatives à des opérations de pension de titres)	35995147	35995147		
Charges constatées d’avance	209465	209465		
TOTAL ETAT DES CREANCES	37260619	37126044	134575	
				
				
				
				
État des dettes	Montant brut	Montant 1 an au plus	Montant de 1 a_ 5 ans	Montant plus de 5 ans
Emprunts obligataires convertibles brut à un an au plus				
Autres emprunts obligataires brut à un an au plus				
Emprunts à 1 an maximum à l’origine	113375	113375		
Emprunts à plus d’1 an à l’origine	303917	120050	183867	
Emprunts et dettes financières divers	1596500	1596500		
Fournisseurs et comptes rattachés	19567651	19567651		
Personnel et comptes rattachés				
Sécurité sociale et autres organismes sociaux	3626429	3626429		
Impôts sur les bénéfices				
T.V.A.				
Obligations cautionnées				
Autres impôts, taxes et assimilés				
Dettes sur immobilisations et comptes rattachés				
Groupe et associés				
Autres dettes (dont dettes relatives à des opérations de pension de titre)	15039175	15039175		
Dette représentative de titres empruntés				
Produits constatés d’avance				
TOTAL – ETAT DES DETTES	40247048	40063181	183867	
Emprunts souscrits en cours d’exercice	70045			
Emprunts remboursés en cours d’exercice	117094			
				
				
Affectation du résultat & renseignements divers	Exercice clos le 2020		Exercice precédent 2019	
				
Dividendes				
Engagement de crédit-bail mobilier				
Engagement de crédit-bail immobilier				
Effets portés à l’escompte et non échus				
Sous-traitance				
Location, charges locatives et de copropriété				
Personnel extérieur à l’entreprise				
Rémunération d’intermédiaires et honoraires (hors rétrocessions)				
Rétrocessions d’honoraires, commissions et courtages				
Autres comptes				
Total du poste correspondant à la ligne FW du tableau n° 2052				
Taxe professionnelle				
Autres impôts, taxes et versements assimilés				
Total du compte correspondant à la ligne FX du tableau n° 2052				
Montant de la TVA. collectée				
Total TVA. déductible sur biens et services				
Effectif moyen du personnel	95			
Filiales et participations				
				
				
Contribution économique territoriale : Valeur ajoutée – Effectifs	Exercice clos le 2020		Exercice precédent 2019	
				
Effectif moyen du personnel	95