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BILAN EUROPEENNE DE COURTAGE D'ASSURANCES 2018 Siren 402430276				
				
ACTIF	Exercice clos le 2018			Exercice precédent 2017
				
				
	Brut	Amort.prov.	Net	Net -1
Capital souscrit non appelé				
Actif immobilise_				
Frais d’établissement				
Frais de développement ou de recherche et développement				
Concessions, brevets et droits similaires	391401	330069	61332	
Fonds commercial	1297623		1297623	
Autres immobilisations incorporelles	15340275	9388662	5951613	
Avances et acomptes sur immobilisations incorporelles.				
Terrains				
Constructions				
Installations techniques, matériel et outillage industriels				
Autres immobilisations corporelles	2873102	1955600	917502	
Immobilisations en cours				
Avances et acomptes				
Participations évaluées - mise en équivalence				
Autres participations	308001	307200	801	
Créances rattachées à des participations				
Autres titres immobilisés				
Prêts				
Autres immobilisations financières	116175		116175	
TOTAL (I)	20326579	11981532	8345047	
Actif circulant				
Matières premières, approvisionnements				
En cours de production de biens				
En cours de production de services				
Produits intermédiaires et finis				
Marchandises				
Avances et acomptes versés sur commandes	20020		20020	
Clients et comptes rattachés	1551044		1551044	
Autres créances	17355725	2344287	15011437	
Capital souscrit et appelé, non versé				
Valeurs mobilières de placement	5889536	489511	5400024	
Disponibilités	3579132		3579132	
Charges constatées d’avance	73264		73264	
TOTAL (II)	28468724	2833799	25634924	
Charges à répartir ou frais d’émission d’emprunt				
Primes de remboursement des obligations (IV)				
Ecarts de conversion actif (V)	133135		133135	
TOTAL GENERAL (0 à V)	48928440	14815331	34113108	
				
				
				
				
PASSIF	Exercice clos le 2018		Exercice precédent 2017	
				
 Capital social ou individuel	1009000			
Primes d’émission, de fusion, d’apport, ...	87750			
 (dont écart d’équivalence)				
Ecarts de réévaluation				
Réserve légale (1)	100900			
Réserves statutaires ou contractuelles				
(dont réserve spéciale des provisions pour fluctuation des cours)				
Réserves réglementées (1)				
(dont réserve relative à l’achat d’œuvres originales d’artistes vivants)				
Autres réserves	3880480			
Report à nouveau				
RESULTAT DE L’EXERCICE (bénéfice ou perte)	1216672			
Subventions d’investissement				
Provisions réglementées				
TOTAL (I)	6294802			
Produit des émissions de titres participatifs				
Avances conditionnées				
TOTAL (II)				
Provisions pour risques	143135			
Provisions pour charges	37821			
TOTAL (III)	180957			
Emprunts obligataires convertibles				
Autres emprunts obligataires				
Emprunts et dettes auprès des établissements de crédit (3)	952326			
Emprunts et dettes financières divers (4)	1499578			
Avances et acomptes reçus sur commandes en cours				
Dettes fournisseurs et comptes rattachés	15752674			
Dettes fiscales et sociales	1823303			
Dettes sur immobilisations et comptes rattachés				
Autres dettes	7547785			
Produits constatés d’avance (2)				
TOTAL (IV)	27575668			
(V)	61680			
TOTAL GENERAL (I à V)	34113108			
Dont réserve réglementée des plus-values à long terme				
Dettes et produits constatés d’avance à moins d’un an	27224743			
Dont concours bancaires courants, et soldes créditeurs de banques et C.C.P.	312452			
Dont emprunts participatifs				
			 	
				
				
				
				
COMPTE DE RÉSULTAT	Exercice clos le 2018			Exercice precédent 2017
				
				
	France	Exportations	Total	Total -1
Ventes de marchandises				
Production vendue biens				
Production vendue services	26950144		26950144	
Chiffres d’affaires nets	26950144		26950144	
				
Production stockée				
Production immobilisée				
Subventions d’exploitation				
Reprises sur amortissements et provisions, transfert de charges			1014661	
Autres produits			303118	
Total des produits d’exploitation (I)			28267924	
Achats de marchandises (y compris droits de douane)				
Variation de stock (marchandises)				
Achats de matières premières et autres approvisionnements 			1146	
Variation de stock (matières premières et approvisionnements)				
Autres achats et charges externes			10544498	
Impôts, taxes et versements assimilés			731054	
Salaires et traitements			6896171	
Charges sociales			2199565	
Dot. d’exploit. - Dotations aux amortissements			3502334	
Dot. d’exploit. - Dotations aux provisions				
Dot. d’exploit. Sur actif circulant : dotations aux provisions			525841	
Dot. d’exploit. Pour risques et charges : dotations aux provisions			102745	
Autres charges			116719	
Total des charges d’exploitation (II) 			24620077	
- RESULTAT D’EXPLOITATION (I - II)			3647847	
Bénéfice attribué ou perte transférée (III)				
Perte supportée ou bénéfice transféré (IV)				
Produits financiers de participations			116317	
Produits des autres valeurs mobilières et créances de l’actif immobilisé				
Autres intérêts et produits assimilés			186776	
Reprises sur provisions et transferts de charges			193144	
Différences positives de change				
Produits nets sur cessions de valeurs mobilières de placement				
Total des produits financiers (V)			496238	
Dotations financières sur amortissements et provisions			824522	
Intérêts et charges assimilées			192490	
Différences négatives de change			372	
Charges nettes sur cessions de valeurs mobilières de placement				
Total des charges financières (VI)			1017385	
- RESULTAT FINANCIER (V - VI)			-521146	
- RESULTAT COURANT AVANT IMPOTS (I - II + III - IV + V - VI)			3126700	
				
				
COMPTE DE RÉSULTAT (suite)	Exercice clos le 2018		Exercice precédent 2017	
				
Produits exceptionnels sur ope_rations de gestion	16687			
Produits exceptionnels sur ope_rations en capital	133391			
Reprises sur provisions et transferts de charges	12134			
Total des produits exceptionnels (VII)	162212			
Charges exceptionnelles sur ope_rations de gestion	248971			
Charges exceptionnelles sur ope_rations en capital	718760			
Dotations exceptionnelles aux amortissements et provisions				
Total des charges exceptionnelles (VIII)	967731			
- RESULTAT EXCEPTIONNEL (VII - VIII)	-805518			
Participation des salarie_s aux résultats de l’entreprises	230621			
Impo_ts sur les bénéfices (X)ux	873888			
TOTAL DES PRODUITS (I + III + V +VII)	28926375			
TOTAL DES CHARGES (II + IV + VI + VIII + IX + X)	27709703			
BENEFICE OU PERTE	1216672			
Renvois : Cre_dit-bail mobilier	48117			
Renvois : Cre_dit-bail immobilier				
Renvois : Transfert de charges	715679			
Renvois : Cotisations personnelles de l’exploitant				
Renvois : Redevances pour concessions de brevets, de licences (produits)				
Renvois : Redevances pour concessions de brevets, de licences (charges)				
				
				
				
				
Immobilisations				
				
Augmentations		Valeur brute de_but d’exercice	Re_évaluationd	Acquisition
Frais d’établissement, et de développement ou de recherche				
Total dont autres postes d’immobilisations incorporelles		14554146		2475154
Total Immobilisations corporelles		2674239		198864
Total Immobilisations financières		1075104		1703
Total Général		18303489		2675721
				
Diminutions		Poste a_ poste	Cessions	Valeur brute fin d’exercice
Frais d’établissement, et de développement ou de recherche				
Total dont autres postes d’immobilisations incorporelles				17029300
Virement postes immobilisations corporelles en cours				
Virement postes - Avances et acomptes				
Total Immobilisations corporelles				2873103
Prêts et immobilisations financières				
Total Immobilisations financières			652630	424177
Total Général			652630	20326580
				
				
Amortissements	Montant de_but d’exercice	Augmentation : dotation exercice 	Diminution reprise 	Montant fin d’exercice 
AMORTISSEMENTS Frais d’établissement, et de développement ou de recherche				
AMORTISSEMENTS Total dont autres immobilisations incorporelles	8281393	3138648	1701309	9718732
AMORTISSEMENTS Total Immobilisations corporelles	1591914	363686		1955600
AMORTISSEMENTS Total Général	9873307	3502334	1701309	11674332
Charges à répartir ou frais d’émission d’emprunt				
mvt. sur charges rép. - Primes de remboursement des obligations				
				
				
				
Provisions	Montant de_but d’exercice	Augmentation : dotation exercice	Diminution reprise	Montant fin d’exercice
Amortissements dérogatoires				
Total Provisions réglementées				
Provisions pour litiges				10000
Provisions pour garanties données aux clients				
Provisions pour perte sur marchés à terme				
Provisions pour amendes et pénalités				
Provisions pour perte de change				133136
Provisions pour pensions et obligations similaires				
Provisions pour impôts				
Provisions pour renouvellement des immobilisations				
Gros entretien et grandes révisions ou grosses réparations				
Provisions pour charges sociales et fiscales sur congés à payer				
Autres provisions pour risques et charges				37822
Total Provisions pour risques et charges	295333	19179	133555	180957
sur immobilisations – incorporelles				
sur immobilisations – corporelles				
sur immobilisations – titres mis en équivalence				
sur immobilisations – titres de participation				
sur immobilisations –autres immobilisations financières				
Sur stocks et en cours				
Sur comptes clients				
Autres provisions pour dépréciation				
Total Provisions pour dépréciation				
TOTAL GENERAL	295333	19179	133555	180957
dont dotations et reprises : - d’Exploitation		102745	267980	
                                             - Financières		131558		
                                            - Exceptionnelles			12134	
				
				
				
				
État des créances  	Montant brut	Montant 1 an au plus	Montant de 1 a_ 5 ans	Montant plus de 5 ans
Créances rattachées à des participations				
Prêts				
Autres immobilisations financières	116176		116176	
Clients douteux ou litigieux				
Autres créances clients	1551045	1551045		
(provision pour dépréciation antérieurement constituée)				
Créances représentatives de titres prêtés				
Personnel et comptes rattachés				
Sécurité Sociale, autres organismes sociaux				
Impôts sur les bénéfices				
T. V. A.				
Autres impôts, taxes versements assimilés				
Divers	17355725	17355725		
Groupe et associés				
Débiteurs divers (dont créances relatives à des opérations de pension de titres)				
Charges constatées d’avance	73265	73265		
TOTAL ETAT DES CREANCES	19096211	18980035	116176	
				
				
				
				
État des dettes	Montant brut	Montant 1 an au plus	Montant de 1 a_ 5 ans	Montant plus de 5 ans
Emprunts obligataires convertibles brut à un an au plus				
Autres emprunts obligataires brut à un an au plus				
Emprunts à 1 an maximum à l’origine	312452	312452		
Emprunts à plus d’1 an à l’origine	639874	288949	350925	
Emprunts et dettes financières divers	310000	310000		
Fournisseurs et comptes rattachés	15752675	15752675		
Personnel et comptes rattachés				
Sécurité sociale et autres organismes sociaux				
Impôts sur les bénéfices				
T.V.A.				
Obligations cautionnées				
Autres impôts, taxes et assimilés	1823303	1823303		
Dettes sur immobilisations et comptes rattachés				
Groupe et associés				
Autres dettes (dont dettes relatives à des opérations de pension de titre)	8737364	8737364		
Dette représentative de titres empruntés				
Produits constatés d’avance				
TOTAL – ETAT DES DETTES	27575668	27224743	350925	
Emprunts souscrits en cours d’exercice				
Emprunts remboursés en cours d’exercice	308759			
				
				
Affectation du résultat & renseignements divers	Exercice clos le 2018		Exercice precédent 2017	
				
Dividendes				
Engagement de crédit-bail mobilier				
Engagement de crédit-bail immobilier				
Effets portés à l’escompte et non échus				
Sous-traitance				
Location, charges locatives et de copropriété				
Personnel extérieur à l’entreprise				
Rémunération d’intermédiaires et honoraires (hors rétrocessions)				
Rétrocessions d’honoraires, commissions et courtages				
Autres comptes				
Total du poste correspondant à la ligne FW du tableau n° 2052				
Taxe professionnelle				
Autres impôts, taxes et versements assimilés				
Total du compte correspondant à la ligne FX du tableau n° 2052				
Montant de la TVA. collectée				
Total TVA. déductible sur biens et services				
Effectif moyen du personnel				
Filiales et participations				
				
				
Contribution économique territoriale : Valeur ajoutée – Effectifs	Exercice clos le 2018		Exercice precédent 2017	
				
Effectif moyen du personnel